XP dá pontapé inicial para expansão do seu canal B2C de consultoria de investimentos: o que significa para os consultores independentes?

Nos últimos anos, o mercado de consultoria de investimentos tem passado por uma verdadeira transformação. O gráfico abaixo ilustra bem esse movimento: os pedidos de registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM) cresceram exponencialmente nos últimos cinco anos, saltando de apenas 47 registros em 2016 para 524 em 2024. Atualmente, já são 1.846 consultores de investimentos Pessoa Física com registro ativo, um reflexo claro da busca por modelos mais personalizados, independentes e estratégicos de atuação.

Esse crescimento não passou despercebido pelas grandes instituições financeiras. A XP Inc., uma das maiores plataformas de investimentos do país, acaba de anunciar a criação de um novo canal de consultoria de investimentos B2C, mirando diretamente o segmento de alta renda, com a meta de alcançar R$ 50 bilhões sob consultoria em até cinco anos.

Um canal direto com o cliente: XP entra no B2C de consultoria

Segundo Gulherme Sant’Anna, diretor de canais da XP, esse movimento acompanha uma tendência global. Ele explica:

Nos EUA, 80% do mercado já está fora dos grandes bancos e, em termos de modelo de negócio, já está meio a meio entre o comissionado e o fee based. Aqui, ainda apenas 20% do mercado é independente, e nós somos um grande pedaço disso e acreditamos que essa parcela irá crescer com os dois modelos como foi lá”, Créditos: NeoFeed.

Segundo Guilherme, o novo serviço de consultoria da empresa será multcustódia, com relatórios unificados, cashback automático de rebates e cobrança por fee fixo, variando entre 0,4% e 1% ao ano, conforme o patrimônio e os serviços prestados. A estrutura de cobrança será flexível: “Quanto mais serviços e maior a complexidade do atendimento, maior a taxa”, explicou Sant’Anna.

Além disso, o canal nasce com base tecnológica já desenvolvida pela XP em suas operações com wealth services. A consolidação de carteiras, hoje feita por empresa parceira, será futuramente incorporada a um sistema próprio, visando melhor experiência para o cliente.

De acordo com o NeoFeed, o lançamento da consultoria própria da XP demonstra o apetite da empresa em expandir no modelo B2C, ao mesmo tempo em que cresce no B2B. O CEO Thiago Maffra tem reforçado, em apresentações a investidores, que um dos principais objetivos da companhia é expandir sua rede própria de assessores.

O movimento da XP confirma aquilo que já vínhamos acompanhando: a consultoria de investimentos é o novo vetor de crescimento do mercado financeiro, com foco na personalização multi-plataforma e no relacionamento de longo prazo com o investidor.

O que isso representa para os consultores independentes?

A entrada direta da XP no mercado B2C de consultoria é um divisor de águas. A empresa não está apenas reconhecendo a demanda crescente por consultoria, ela está institucionalizando esse modelo como parte de sua estratégia de crescimento.

Para os consultores independentes, essa movimentação deve servir de alerta e de impulso: o momento de estruturar sua própria consultoria é agora. Com as corretoras também entrando no jogo, a concorrência vai crescer. Mas quem se antecipa, se estrutura com qualidade e oferece uma proposta de valor sólida, pode capturar uma grande fatia desse mercado ainda em expansão.

Como a Veritas pode ajudar você a surfar essa onda

Na Veritas, somos especialistas em estruturar consultorias de investimento de ponta a ponta. Sabemos o que é necessário para competir de forma estratégica nesse novo cenário e oferecemos um pacote completo de soluções para quem deseja se destacar com segurança:

• Constituição Jurídica da Consultoria (PF ou PJ)

• Credenciamento na CVM com acompanhamento especializado

Compliance sob medida para Consultorias e Consultores

Onboarding de Clientes - Contratos e rotinas regulatórias

Marketing, Posicionamento e Criação de Marca voltados ao mercado financeiro

A transformação do mercado já começou e com ou sem você, ela vai continuar. Nos chama no Whatsapp e vamos conversar mais um pouco sobre esse movimento.

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