Estudo Veritas 2025
FAQ para Consultores de Investimentos: estruturação segura de Consultorias de Investimentos
Um FAQ prático para sair da dúvida regulatória e organizar sua consultoria: da constituição e dos diretores à rotina com clientes, obrigações periódicas, parceria com corretoras e modelo de remuneração.
Conteúdo gratuito • Acesso imediato • Consultores de investimentos, profissionais em processo de credenciamento, sócios e gestores que desejam estruturar, formalizar ou reorganizar uma consultoria de valores mobiliários com mais clareza regulatória e operacional.
Por que entender Estruturação, regulação, operação e crescimento de Consultorias de Valores Mobiliários é importante agora.
A atividade de consultoria de valores mobiliários cresce ao mesmo tempo em que aumenta a complexidade para quem deseja estruturar ou profissionalizar a operação. O desafio não é apenas obter o registro: é transformar exigências regulatórias em processos claros para sociedade, atendimento, tecnologia, relacionamento com corretoras e manutenção da conformidade.
Os dados além da percepção
34
perguntas práticas respondidas no FAQ, da constituição da consultoria à operação com clientes e corretoras
01
Mercado em expansão
O material apresenta 1.846 consultores PF ativos e 420 consultorias PJ ativas em 2025, reforçando a consolidação de um segmento que segue atraindo novos profissionais.
02
Estrutura exige decisões regulatórias
Modelo societário, segregação de atividades, Diretor de Consultoria, Diretor de Compliance, site, políticas internas e credenciamento precisam funcionar de forma coordenada.
03
Conformidade continua depois do registro
Suitability, KYC, PLD/FT, contratos, atualizações cadastrais e obrigações anuais mostram que operar uma consultoria exige rotina regulatória permanente.
Principais conclusões
O que o estudo revela em poucos números.
- 01
1.846 consultores PFs e 420 consultorias PJs estão ativos em 2025
O mercado brasileiro de consultoria de valores mobiliários registra 1.846 profissionais pessoa física e 420 consultorias pessoa jurídica ativas em 2025 perante a CVM.
- 02
R$ 530,00 para PF e R$ 2.538,50 para PJ são as taxas de fiscalização anual em 2025
Após a taxa de registro cobrada no credenciamento, consultores devem recolher anualmente a taxa de fiscalização da CVM para manter o registro regular.
- 03
7 anos de experiência mínima ou certificações habilitam o diretor de consultoria
A função exige curso superior e certificação reconhecida (como CFP, CGA, CNPI ou CFA Nível III), ressalvada a comprovação de 7 anos de experiência profissional ou notório saber.
- 04
R$ 10.000.000,00 em aplicações é o piso para cobrança de taxa de performance
A cobrança de taxa de performance na consultoria de valores mobiliários é permitida unicamente perante investidores profissionais, como aqueles com patrimônio financeiro superior a este montante.
- 05
2 anos para suitability e 5 anos para KYC são os prazos máximos regulatórios
A conformidade regulatória exige a renovação do questionário de suitability do cliente em no máximo 2 anos e a atualização dos cadastros para prevenção à lavagem de dinheiro a cada 5 anos.
- 06
31 de março é o prazo para envio do Formulário de Referência e Conformidade
Consultores individuais e pessoas jurídicas credenciados devem transmitir anualmente o Formulário de Referência e a Declaração Eletrônica de Conformidade à CVM até 31 de março.
Metodologia: Guia prático elaborado pela Veritas Consultoria Empresarial a partir de dúvidas recorrentes de profissionais do setor, baseado nas normas da Resolução CVM nº 19 com indicadores cadastrais de 2025.
Fonte: FAQ para Consultores de Investimentos, Veritas, 2025. Tabelas completas, análises e detalhamento estão no material completo.
Conteúdo desenvolvido para transformar informação em decisão.
Estrutura e credenciamento
Entenda modelos societários, segregação de atividades, requisitos para registro da consultoria, funções dos diretores e cuidados na constituição da PJ.
Operação com o cliente
Veja o que o material apresenta sobre contrato de prestação de serviços, suitability, KYC, prevenção à lavagem de dinheiro, termos específicos e tecnologias de apoio.
Obrigações regulatórias
Organize Formulário de Referência, Declaração Eletrônica de Conformidade, relatórios internos, taxa de fiscalização e atualização cadastral.
Corretoras e monetização
Entenda parceria com plataformas, Business Plan, acesso a informações dos clientes, modelos de remuneração e limites tratados no material.
Por dentro do material
Veja parte do que preparamos para você.
Conhecimento construído a partir da experiência de mercado.
A Veritas atua ao lado de empresas e lideranças em diferentes momentos de crescimento, transformação e tomada de decisão — e transforma essa proximidade em conteúdo aplicável.
+80
consultorias assessoradas pela Veritas
+500
de consultores apoiados no processo de credenciamento
+100
consultorias atendidas da constituição ao M&A
+5000
profissionais certificados no mercado
Informação para quem precisa decidir.
O FAQ reúne as principais dúvidas recebidas pela Veritas de profissionais que estão iniciando ou reestruturando uma Consultoria de Valores Mobiliários. O conteúdo foi organizado para oferecer respostas diretas sobre sistema CVM, estrutura, diretores, atendimento ao cliente, tecnologia, obrigações periódicas, parceria com corretoras e formas de remuneração.
“Credenciamento é apenas o início: uma consultoria sustentável depende de processos claros para atender clientes, cumprir obrigações e transformar regulação em rotina operacional.”
Anderson Timm
CEO da Veritas Consultoria Empresarial
Acesso gratuito
Acesse o conteúdo completo.
Preencha seus dados para acessar os principais dados, análises e insights sobre Estruturação, regulação, operação e crescimento de Consultorias de Valores Mobiliários.
Veja também • eBook
Modelos de Documentos para Registro de Consultor de Investimentos à CVM
Baixe 3 modelos de documentos para organizar o pedido de registro de Consultor de Investimentos Pessoa Natural: Requerimento PF, Informações Cadastrais e Anexo D — Formulário de Referência.
Quer avançar além do conteúdo?
A Veritas apoia empresas que precisam transformar análises em estruturas aplicáveis ao negócio. Conheça nossas soluções relacionadas a Consultoria CVM — Estruturação e Crescimento.
Ainda tem alguma dúvida?
Para consultores de investimentos que buscam se atualizar e para profissionais que estão estruturando, formalizando ou reorganizando uma consultoria de valores mobiliários.
Sim. O FAQ apresenta um resumo das principais exigências de estruturação, incluindo CNPJ, diretores responsáveis, contrato social, requerimentos, Formulário de Referência e taxa de registro.
O material aborda contrato de prestação de serviços, suitability, KYC, PLD/FT, termos específicos, documentação e ferramentas tecnológicas para organizar a operação.
Sim. Há uma seção dedicada ao Formulário de Referência, Declaração Eletrônica de Conformidade, relatórios internos, taxa de fiscalização e manutenção cadastral.
O material explica que a relação é comercial, aborda a importância da estrutura PJ e do Business Plan e esclarece dúvidas sobre vínculo com múltiplas instituições e acesso a plataformas.
Sim. O FAQ apresenta práticas de mercado como taxa sobre patrimônio, fee fixo, cobrança por demanda e planos de serviços, além de tratar da taxa de performance nos casos descritos no próprio material.
Informação de qualidade é o primeiro passo para decisões melhores.
Acesse o conteúdo completo e aprofunde sua visão sobre Estruturação, regulação, operação e crescimento de Consultorias de Valores Mobiliários.